《银行保险违法行為(wèi)举报处理(lǐ)办法》已经中國(guó)银保监会2019年第8次委務(wù)会议审议通过。现予公布，自2020年3月1日起施行。

主席 郭树清

2019年12月25日

银行保险违法行為(wèi)举报处理(lǐ)办法

第一条 為(wèi)规范中國(guó)银行保险监督管理(lǐ)委员会及派出机构（以下统称银行保险监督管理(lǐ)机构）对银行保险违法行為(wèi)举报处理(lǐ)工作，维护经济金融秩序，根据《中华人民(mín)共和國(guó)银行业监督管理(lǐ)法》《中华人民(mín)共和國(guó)商(shāng)业银行法》《中华人民(mín)共和國(guó)保险法》等有(yǒu)关法律、行政法规，制定本办法。

第二条 自然人、法人或者其他(tā)组织（以下简称举报人），对被举报人违反相关银行保险监管法律、行政法规、部门规章和其他(tā)规范性文(wén)件的行為(wèi)向银行保险监督管理(lǐ)机构举报，请求银行保险监督管理(lǐ)机构依法履行查处职责，银行保险监督管理(lǐ)机构对该举报的处理(lǐ)，适用(yòng)本办法。

本办法所称被举报人，包括银行业金融机构及从业人员，保险机构、保险中介机构及从业人员，银行保险监督管理(lǐ)机构负责监管的其他(tā)主體(tǐ)，以及涉嫌非法设立银行业金融机构、保险机构、保险中介机构和非法经营银行业務(wù)、保险业務(wù)、保险中介业務(wù)的自然人、法人或者其他(tā)组织。

第三条 举报处理(lǐ)工作应当遵循统一领导、属地管理(lǐ)、分(fēn)级负责的原则。

银行保险监督管理(lǐ)机构应当明确举报处理(lǐ)工作的管理(lǐ)部门和承办部门，分(fēn)别负责对举报处理(lǐ)工作进行管理(lǐ)和办理(lǐ)。

第四条 银行保险监督管理(lǐ)机构应当遵循依法、公正、及时的原则，建立健全举报处理(lǐ)工作机制。

第五条　银行保险监督管理(lǐ)机构应当在官方网站公开受理(lǐ)举报的通信地址、联系電(diàn)话、举报受理(lǐ)范围等信息。

第六条 银行保险监督管理(lǐ)机构对被举报人违法行為(wèi)的管辖，根据银行保险监督管理(lǐ)机构对被举报人的直接监管职权管辖范围确定。

不同银行保险监督管理(lǐ)机构对同一举报事项的管辖权有(yǒu)争议的，报请共同的上级机构确定。

第七条 举报分(fēn)為(wèi)实名举报和匿名举报。在举报时提供本人真实姓名（名称）、有(yǒu)效身份信息和有(yǒu)效联系方式、身份证复印件等信息并签字（盖章）的，為(wèi)实名举报。

对举报人采取书面邮寄方式向银行保险监督管理(lǐ)机构提出举报的，银行保险监督管理(lǐ)机构应当依据书面举报材料进行处理(lǐ)。对采取面谈方式提出举报的，银行保险监督管理(lǐ)机构应当予以记录并经其本人签字确认后提交。对采取電(diàn)话方式提出举报的，举报人应当补充提交书面举报材料。拒绝签字确认或补充提交书面材料的，视為(wèi)匿名举报。

五名以上举报人拟采取面谈方式共同提出举报的，应当推选一至二名代表。

对于实名举报，银行保险监督管理(lǐ)机构需按本办法要求，履行相关告知程序。对于匿名举报，银行保险监督管理(lǐ)机构根据举报内容及举报人提供的相关证明材料等情况依法进行处理(lǐ)，不受本办法规定的期限限制，也不履行本办法规定的相关告知程序。

第八条 举报同时符合下列条件的，予以受理(lǐ)：

（一）举报事项属于本机构的监管职责范围；

（二）有(yǒu)明确的被举报人；

（三）有(yǒu)被举报人违反相关银行保险监管法律、行政法规、部门规章和其他(tā)规范性文(wén)件行為(wèi)的具體(tǐ)事实及相关的证明材料。

第九条 有(yǒu)下列情形之一的，银行保险监督管理(lǐ)机构不予受理(lǐ)：

（一）不符合本办法第八条规定的受理(lǐ)条件的；

（二）已经受理(lǐ)的举报，举报人在处理(lǐ)期间再次举报，且举报内容无新(xīn)的事实、证明材料的；

（三）已经办结的举报，举报人再次举报，且举报内容无新(xīn)的事实、证明材料的；

（四）已经或依法应当通过诉讼、仲裁、行政复议等法定途径予以解决的；

（五）反映的被举报人银行保险违法行為(wèi)已由其他(tā)银行保险监督管理(lǐ)机构依法处理(lǐ)，或已由本机构通过举报以外的途径发现并依法处理(lǐ)的；

（六）已经或者依法应当由其他(tā)國(guó)家机关处理(lǐ)的；

（七）其他(tā)依法不应当受理(lǐ)的情形。

银行保险监督管理(lǐ)机构经审核认為(wèi)举报材料中部分(fēn)事项或诉求属于受理(lǐ)范围，部分(fēn)事项或诉求不属于受理(lǐ)范围的，可(kě)作部分(fēn)受理(lǐ)，并书面告知举报人。

银行保险监督管理(lǐ)机构在受理(lǐ)举报材料后发现存在本条所列情形的，可(kě)作出撤销举报材料受理(lǐ)的决定，并书面告知举报人。

第十条  银行保险监督管理(lǐ)机构应当在收到举报之日起15日内审查决定是否受理(lǐ)，并书面告知举报人。

举报材料不符合本办法第八条第二项、第三项规定，或举报人提供的身份信息等材料不符合实名举报的要求的，银行保险监督管理(lǐ)机构可(kě)以要求举报人在合理(lǐ)期限内补充提供有(yǒu)关材料。受理(lǐ)审查时限自收到完整材料之日起计算。举报人无正当理(lǐ)由逾期未补充提供符合本办法第八条第二项、第三项规定的举报材料的，视為(wèi)放弃举报。举报人无正当理(lǐ)由逾期未补充提供符合实名举报要求的身份信息等材料的，视為(wèi)匿名举报。

第十一条 对于不属于本机构负责处理(lǐ)，但属于其他(tā)银行保险监督管理(lǐ)机构负责处理(lǐ)的举报，应当在收到举报之日起15日内转交其他(tā)有(yǒu)职责的单位，同时将举报转交情形告知举报人。

接受转交举报的银行保险监督管理(lǐ)机构，应当在收到转交举报之日起15日内审查决定是否受理(lǐ)，并书面告知举报人。

对于不属于银行保险监督管理(lǐ)机构负责处理(lǐ)的举报，应当在收到举报之日起15日内书面告知举报人向有(yǒu)权机关提出。

第十二条 银行保险监督管理(lǐ)机构应当在受理(lǐ)后及时开展对举报的调查工作。自受理(lǐ)之日起60日内，对被举报的违法行為(wèi)作出书面调查意见，并及时书面告知举报人，但不得泄露國(guó)家秘密、商(shāng)业秘密和个人隐私。举报人在办理(lǐ)期限内针对已经受理(lǐ)的同一举报事项提出新(xīn)的事实、证明材料和理(lǐ)由，并需要查证的，或多(duō)个举报人就同一事项提出举报的，可(kě)以合并处理(lǐ)。举报办理(lǐ)期限自收到新(xīn)材料之日起重新(xīn)计算，并书面告知举报人。法律、行政法规另有(yǒu)规定的，从其规定。

银行保险监督管理(lǐ)机构决定或协调组织开展鉴定以及需要其他(tā)行政机关进行协查等工作的，所需时间不计入前款规定的期限。

银行保险监督管理(lǐ)机构依法对被举报的违法行為(wèi)进行调查后，如发现存在违法违规行為(wèi)，但无法在受理(lǐ)之日起60日内作出行政处罚、监管强制措施等决定的，在书面调查意见中应当告知举报人将依法予以处理(lǐ)。

在本条规定的60日期限内发现情况复杂，需要延長(cháng)调查期限的，经批准可(kě)以适当延期，一般不超过30日，并应当书面告知举报人。

上级机构可(kě)以将本机构受理(lǐ)的举报事项交由下级机构调查。接受交办的下级机构应当及时向上级机构反馈有(yǒu)关情况。

第十三条 在举报调查期限内，举报人主动提出撤回举报申请的，视為(wèi)放弃举报。银行保险监督管理(lǐ)机构不再将调查处理(lǐ)情况告知举报人。

第十四条 被举报人应当配合银行保险监督管理(lǐ)机构调查，如实提供相关材料。

第十五条 银行保险监督管理(lǐ)机构及其工作人员在举报处理(lǐ)工作中，应当依法对举报人的个人隐私及举报材料中需要保密的内容或有(yǒu)关情况履行必要的保密义務(wù)，未经批准，不得随意对外泄露。

银行保险监督管理(lǐ)机构工作人员与举报事项、举报人或者被举报人有(yǒu)直接利害关系的，应当回避。

第十六条 举报人提出举报，应当实事求是，遵守法律、行政法规、部门规章，对所提供材料内容的真实性负责。举报人捏造、歪曲事实，诬告陷害他(tā)人的，依法承担法律责任。

第十七条  中國(guó)银行保险监督管理(lǐ)委员会建立举报处理(lǐ)工作年度报告制度，各省级派出机构应当于每年4月30日前向中國(guó)银行保险监督管理(lǐ)委员会报告上一年度举报处理(lǐ)工作情况。

各派出机构发生重大举报事项的，应当及时向上一级机构报告。

第十八条 对有(yǒu)重大社会影响的银行保险违法行為(wèi)举报典型案例，银行保险监督管理(lǐ)机构可(kě)以向社会公布，但涉及國(guó)家秘密、商(shāng)业秘密和个人隐私的除外。

第十九条 银行保险监督管理(lǐ)机构可(kě)以使用(yòng)举报处理(lǐ)专用(yòng)章办理(lǐ)本办法规定的举报事项。

第二十条 对银行保险违法违规问题的举报，相关法律、行政法规和國(guó)務(wù)院文(wén)件有(yǒu)专门规定的，按相关规定处理(lǐ)。

第二十一条 本办法所称“日”為(wèi)自然日。

本办法所称“书面告知”，包括纸质告知以及通过平台短信等電(diàn)子信息形式进行的告知。

第二十二条 各省级派出机构可(kě)以根据本办法制定实施细则。

第二十三条 本办法由中國(guó)银行保险监督管理(lǐ)委员会负责解释。

第二十四条 本办法自2020年3月1日起施行。《保险违法行為(wèi)举报处理(lǐ)工作办法》和《保险消费投诉处理(lǐ)管理(lǐ)办法》同时废止。原中國(guó)银监会、原中國(guó)保监会以前发布的规定与本办法不一致的，以本办法為(wèi)准。